Cbk Forex Richtlinien

CBK-Guideline 2011 wurden im Januar 1995 Forex-Büros (Forex-Büros) gegründet und erstmals im Januar 1995 mit dem Hauptziel der Förderung des Wettbewerbs und der Verringerung der Wechselkursverbreitung am Spot-Devisenmarkt zugelassen. Die Forex-Büros werden voraussichtlich in Kassageschäfte tätig sein und können die inländische Geldüberweisung erleichtern, wenn sie als Bevollmächtigte ernannt werden. Diese Leitlinien werden von der Zentralbank von Kenia ausgestellt, um sicherzustellen, dass Forex-Büros ihre Geschäfte umsichtig und in Übereinstimmung mit den Anforderungen des Zentralbank of Kenia Act handeln. Die Leitlinie beschreibt die Art der Business Forex Bureaus sollen sich verpflichten und buchstabieren die dos und donts. Darüber hinaus sind die Richtlinien für Forex Bureaus Lizenzierung Anforderungen, Betriebsbedingungen, Inspektion und regulatorische Durchsetzung Maßnahmen von der Zentralbank von Kenia. Um die reibungslose und koordinierte Zusammenarbeit mit der Industrie zu erleichtern, wird die Zentralbank von Kenia eng mit der Kenia Forex Bureau Association (KFBA) zusammenarbeiten, um Angelegenheiten zu berühren, die die Forex-Büros berühren. Die Zentralbank von Kenia erwartet daher, dass die Kenia Forex Bureau Association (KFBA) ein funktionales Vollzeit-Sekretariat hat, das ein schnelles und effektives Engagement zwischen dem Forex-Bureau-Subsektor und der Regulierungsbehörde vor allem in Fragen der Umsetzung und Überprüfung dieser ermöglichen wird Leitlinien und sonstige Entwicklungen im Finanzsektor. Es ist wichtig, dass alle Büros Mitglieder der KFBA sind, um sicherzustellen, dass alle Konsultationen zwischen dem Verein und der Regulierungsbehörde legitim und verbindlich für alle Büros sind. Eine funktionale KFBA wird erwartet, dass sie die Interessen ihrer Mitglieder wahrnimmt, Professionalität fördert und aufrechterhält, ethische Standards verstärkt und dazu beiträgt, die aufkommenden Probleme schnell zu lösen. Diese Richtlinien beeinträchtigen jedoch nicht die Rechte und Pflichten eines Devisengeschäfts, das von Geschäftsbanken in Kenia betrieben wird, die nach dem Bankengesetz lizenziert wurden, um das Bankgeschäft zu betreiben. KFBA PublikationDie Richtlinien stellen ein Verbot des spekulativen Handels dar und verlangen, dass alle Forex Trades von einer zugrunde liegenden kommerziellen Tätigkeit unterstützt werden sollten. Die Regeln verbieten auch Händler, zwei oder mehr gleichzeitige Transaktionen durchzuführen, die den Wechselkurs wahrscheinlich beeinflussen können. Sie könnten die Banken dominieren, um von der Volatilität der Schilling zu profitieren, eine Praxis, die gemeinhin als Margin Trading bezeichnet wird. Forex Trader von neuen CBK Regeln auf Geldwechsel getroffen Mittwoch, 2. Januar 2013 18:41 Ein Kunde schaut die Preise an einem Forex-Büro in Nairobi. Der Devisenhandel wurde von der Ungewissheit am Mittwoch nach der Einführung neuer Regeln, die den spekulativen Handel einschränken wollten, getroffen. PhotoDIANA NGILA Der Devisenhandel wurde von Unsicherheiten am Mittwoch nach dem Inkrafttreten neuer Regeln getroffen, um den spekulativen Handel der Schilling einzudämmen. Forex-Händler waren gezwungen, die Zentralbank von Kenia (CBKs) Interpretation neuer Regeln, die am 1. Januar in Kraft traten, zu befürchten, dass sie sich negativ auf Forex-Tauscheinnahmen auswirken würden, die eine lukrative Quelle für nicht-Zinserträge für die Kreditgeber geworden sind. Die Richtlinien setzen ein Verbot des spekulativen Handels und verlangen, dass alle Forex Trades von einer zugrunde liegenden kommerziellen Aktivität unterstützt werden sollten. Die Regeln verbieten auch Händler, zwei oder mehr gleichzeitige Transaktionen durchzuführen, die den Wechselkurs wahrscheinlich beeinflussen können. In der Angst, gegen die Verordnungen verstoßen zu haben, suchten die Händler durch ihre Vereinigung eine Klärung über die Praktiken, die als Marktmanipulation gelten. Diskussionen mit der Zentralbank sind für die Klarstellungen auf dem Weg nach vorne, sagte Grace Newa, der stellvertretende Vorsitzende der Forex Dealers Association. Geldmärkte Mobile Geldbewegungen Sh3.35trn auf steigende telefonische Darlehen aufnehmen Geldmärkte Stanlib-Top-Manager veränderten sich nach Bargeld in zusammengebrochenen Banken Geldmärkte Nakumatt schließt Ronald Ngala Niederlassung nach Jahren niedrigen Absatzmengen Der Regulator beschreibt Marktmanipulation als Insider-Umgang und Absichtlicher Versuch, die Märkte frei und fair zu beeinträchtigen. Solche absichtlichen Versuche beinhalten den falschen Eindruck des aktiven Devisenhandels und die Durchführung von fiktiven Geschäften, die den vorherrschenden Wechselkurs beeinflussen. Die Händler sind besorgt über die Regulierungsbehörden Interpretation der Marktmanipulation Klausel, die auf CBKs Überzeugung basiert, dass die Händler Aktivitäten spielten eine Rolle bei der raschen Abschreibung der Schilling auf ein Rekordtief von 107 Einheiten auf den Dollar im Oktober 2011 Die Marktquellen zeigten auf, dass die Händler sich darum kümmerten, was die Handelsaktivitäten im Handel darstellte und wie man zwei riesige gleichzeitige Transaktionen behandelte, die sich wahrscheinlich auf die Wechselkurse auswirken würden. Soweit möglich, sollten alle Devisengeschäfte von einer zugrunde liegenden kommerziellen Tätigkeit unterstützt werden, liest einen Teil der CBK-Richtlinien. Die neuen Regeln könnten die Banken in die Lage versetzen, von der Volatilität der Schilling zu profitieren, eine Praxis, die gemeinhin als Margin Trading bezeichnet wird. Die Regeln könnten sich auch auf die Liquidität der Schilling auswirken. Die Kenia Bankers Association sagte jedoch, dass ihre Mitglieder bereit waren, die notwendigen Änderungen umzusetzen, von denen die meisten Fragen von Corporate Governance, Kapitaladäquanz, Berichterstattungsverfahren und Verbraucherschutz betreffen. Wir nahmen an dem Formulierungsprozess teil, den wir bei den Richtlinienentwürfen betrachteten und gab unseren Input Teil davon für CBK, um die Umsetzung von einigen Klauseln wie die Kapitaladäquanz und die Regulierungsbehörde akzeptiert, so dass wir gut zu gehen, sagte Habil Olaka der CEO Der Kenia Bankers Association. Die Banken haben 18 Monate Zeit, ihre Kapitalquoten zu erhöhen, um sicherzustellen, dass sie einen Sicherheitspuffer über den aktuellen gesetzlichen Mindestverhältnissen halten. Sie haben auch ein Jahr, um ihre Board-Kompositionen zu wechseln, um unabhängige, nicht geschäftsführende Direktoren als Vorsitzende zu installieren. Die Kreditgeber sollen auch innerhalb eines Jahres einen Entschädigungsausschuss einrichten, der eine faire Vergütung innerhalb der Branche auf der Grundlage der Vermögensgrundlage einer individuellen Bank - und Arbeitsanforderung sicherstellt. Bankkunden werden die unmittelbaren Gewinner unter den neuen Regeln mit den Leitlinien, die sich auf die Kommunikation zwischen den Kreditgebern und ihren Kunden, die zuvor beschwert haben, falsch informiert und bei Lösegeld von Banken, die sich auf Kleingedruckte. Die neuen Richtlinien verlangen von den Banken, ihre Formulare neu zu gestalten, um sowohl die Landessprache als auch die minimale Schriftgröße zu berücksichtigen. Kreditgeber werden auch verpflichtet, die Kreditnehmer vor der Anhebung der Kosten für Kredit zu geben, während auch ihnen einige Zeit zu prüfen, ob eine Kredit-Anlage zu akzeptieren oder nicht. Die Banken werden nun verpflichtet sein, jeden Monat einen Bericht über ihre notleidenden Kredite einzureichen, anders als in der Vergangenheit, wenn sie nach jeweils drei Monaten berichten mussten. Banken waren beschuldigt worden, ihre Gewinne zu übertreiben, indem sie für ihre schlechten Kredite unterschätzten und sie bei finanziellen Notsituationen im Falle von Ausfällen aussetzten. Bank Supervision Bank Supervision Überblick Eines der Zentralbank von Kenyas Mandate ist es, die Liquidität, die Solvenz und das ordnungsgemäße Funktionieren zu fördern Eines marktbasierten Finanzsystems. Dies wird durch folgende Maßnahmen erreicht: Entwicklung geeigneter Gesetze, Vorschriften und Richtlinien, die die Akteure im Bankensektor regeln. Kontinuierliche Überprüfung des Bankensektors Gesetze, Vorschriften und Richtlinien, um sicherzustellen, dass sie für das Betriebsumfeld relevant bleiben. Dazu gehören das Bankgesetz (Cap 488), das Mikrofinanzgesetz (2006), die Zentralbank von Kenia Act (Cap 491) und die oben genannten Grundsätze und Verordnungen. Lizenzen Banken, Nichtbanken Finanzinstitute, Hypothekenfinanzierung Unternehmen, Kredit-Referenz-Büros, Devisenbüros, Geldüberweisung und Mikrofinanz-Banken. Inspektion von Geschäftsbanken, Mikrofinanzbanken, Nichtbankenfinanzinstituten, Hypothekenfinanzierungsgesellschaften, Bausparkassen, Kreditauskunfteien, Devisenbüros, Geldüberweisungsanbietern und Repräsentanzen ausländischer Banken, um sicherzustellen, dass sie alle einschlägigen Gesetze, Vorschriften einhalten Und Richtlinien und schützen die Interessen der Einleger und anderer Nutzer des Bankensektors. Analyse von Finanzberichten und sonstigen Erträgen aus den Akteuren des Bankensektors, um die Einhaltung der einschlägigen Gesetze, Vorschriften und Richtlinien zu gewährleisten. Beitrag zu Initiativen, die die finanzielle Integration fördern. Handelsbanken und Hypothekenfinanzierungsgesellschaften Handelsbanken und Hypothekenfinanzierungsinstitute sind gemäß den Bestimmungen des Bankengesetzes und der hiermit erlassenen Verordnungen und aufsichtsrechtlichen Richtlinien lizenziert und geregelt. Als wichtigste Akteure im Bankensektor unterliegen Geschäftsbanken und Hypothekenfinanzierungsgesellschaften regulatorischen Anforderungen hinsichtlich ihrer aufsichtsrechtlichen und marktführenden Verhaltensweisen, um die Gesamtsicherheit und die Stabilität des Finanzsystems zu gewährleisten. Handelsbanken und Hypothekenfinanzierungsgesellschaften Seit Ende Juni 2016 sind aus den 43 Institutionen 39 Geschäftsbanken und die einzige Hypothekenfinanzierungsinstitution in Privatbesitz, während die Kenia-Regierung in den verbleibenden 3 Geschäftsbanken eine Beteiligung hält. Vierundzwanzig der 39 Privatbanken und die eine Hypothekenfinanzierungsinstitution sind lokal besessen (d. h. ihre kontrollierenden Gesellschafter sind in Kenia dominiert), während 15 ausländische Besitz sind. Die Eigentumsverhältnisse von lizenzierten Geschäftsbanken und Hypothekenfinanzierungsinstituten ist wie in der nachstehenden Grafik dargestellt. 1 8211 Mit mehr als 50 Beteiligungen von Government und State Corporation. 2 8211 Seit Ende Juni 2016, von den 24 lokal kontrollierten Institutionen, waren 3 nicht in Betrieb 8211 war man unter gesetzlicher Leitung und zwei waren in der Konkursverwaltung. Sehen Sie unser Verzeichnis der lizenzierten Geschäftsbanken und Hypothekenfinanzierungsgesellschaften HIER. Credit Reference Bureaus Ein Credit Reference Bureau (CRB) ist ein Unternehmen lizenziert, um Kredit-Informationen über Einzelpersonen und Unternehmen aus verschiedenen Quellen zu sammeln und zu sammeln und diese Informationen auf Anfrage vor allem von Kredit-Anbieter in Form einer Kredit-Bericht. Credit Reference Bureaus § 31 (4) des Bankengesetzes, beauftragt die Zentralbank zur Lizenzierung und Überwachung von Kreditausweisstellen (CRB). Die Credit Reference Bureau Regulations, 2013, regeln die Genehmigung, den Betrieb und die Überwachung von CRBs durch die Zentralbank von Kenia. Der kenianische Bankensektor wurde vor allem in den 1980er und 1990er Jahren mit bedeutenden Non-Performing Loans (NPLs) gesattelt, was zum Zusammenbruch einiger Finanzinstitute führte. Einer der Hauptbeiträge zu diesem Sachverhalt waren serielle Schuldner, die in der Informationsasymmetrieumgebung gedeihen, die aufgrund des Mangels an einem Kreditinformations-Sharing-Mechanismus unter den Finanzinstituten herrschte. Die Entwicklung eines nachhaltigen Informationsaustauschmechanismus wird als Schlüsselkomponente für die Verbesserung der Effizienz der Finanzintermediation anerkannt. Zu diesem Ziel kamen die Akteure des Bankensektors im Jahr 2008 zusammen und entwickelten das Banking (Credit Reference Bureau) Regulations 2008, das die Aufteilung der Kreditinformationen auf Kreditnehmer zwischen Kreditgebern kontrollierte. Die Verordnungen stellten zunächst die Teilung nur negativer Informationen vor. Im Jahr 2013 wurden jedoch revidierte CRB-Verordnungen erlassen, die für die gemeinsame Nutzung von vollständigen Dateiinformationen (d. H. Sowohl positiv als auch negativ) vorgesehen waren. Vorteile für den Kunden Ein Kredit-Bericht macht es für gute Kunden leichter, sich von anhaltenden Schuldnern zu unterscheiden und dadurch günstige Kreditzusagen zu gewinnen. Finanzinstitute haben Online-Zugang zu Kredit-Berichte von den CRBs generiert, was zu reduzierten Papierkram für den Kunden und schnellere Verarbeitung von Darlehen. Durch die Möglichkeit, Kredit-Historien mehr tragbar, Kunden sind in der Lage, leicht zwischen Finanzinstituten wechseln und damit nutzen die Konkurrenz, um bessere Kredit-Bedingungen zu sichern. Vorteile für Credit ProviderLenders CIS stärkt die Kreditrisikomanagementprozesse für Finanzinstitute. Es erleichtert schnellere und effizientere Bewertungen von Kunden Kredit-oder Darlehen Anwendungen. Vorteile für die Wirtschaft Die GUS schafft eine Chance für einen breiteren Querschnitt der Bevölkerung, um auf Krediten zuzugreifen, insbesondere solche, die keinen Zugang zu materiellen Sicherheiten haben. Es wird erwartet, dass die Kreditvergabe Transaktionskosten zu senken, während weit verbreitete Kredit durch reduzierte Kosten für Kredit-und erweiterte Konkurrenz. Wichtige Highlights der Credit Reference Bureau Regulations 2013 Ein Kunde ist berechtigt, mindestens einmal pro Jahr eine kostenlose Kopie seiner Kreditauskunft von einem Präsidium zu erhalten. Die Zustimmung eines Kunden ist für die Einreichung oder den Austausch von Kreditinformationen erforderlich, und diese Einwilligung kann durch den Kunden unter Angabe eines Dokuments mit ausdrücklicher Zustimmung oder Genehmigung für die gemeinsame Nutzung von Kreditinformationen erfolgen. Ein nach dem Bankengesetz oder dem Mikrofinanzgesetz zugelassenes Finanzinstitut ist verpflichtet, den CRBs monatlich sowohl positive als auch negative Kreditinformationen vorzulegen. Ein Präsidium kann mit Zustimmung der Zentralbank Informationen über einen Kunden einer von einem Dritten erhaltenen Einrichtung sammeln, empfangen, zusammenstellen, verbreiten und verbreiten. Finanzinstitute haben die Pflicht, den CRBs genaue Kreditinformationen zur Verfügung zu stellen. Ein Kunde hat das Recht, in einem Kreditbericht enthaltene Informationen zu bestreiten. Sehen Sie unser Verzeichnis der lizenzierten Kredit-Referenz-Büros HIER. Sonstige Finanzinstitute Nichtbanken Finanzinstitute Nichtbanken Finanzinstitute (NBFI) sind nach dem Bankengesetz lizenziert und verpflichten sich, alle Anforderungen zu erfüllen, die für Banken gelten, die vorbehaltlich festgelegter Bedingungen unterliegen. Derzeit gibt es keine NBFIs, die in Kenia lizenziert sind. Bausparkassen sind nach dem Bausparkassengesetz vom Kanzler der Bausparkassen lizenziert. In ihrem täglichen Betrieb werden sie jedoch von der Zentralbank betreut. Derzeit gibt es keine lizenzierten Bausparkassen in Kenia. Risk Based Supervisory Framework Risk Based Supervision (RBS) ist ein aufsichtsrechtlicher Ansatz der CBK bei der Beaufsichtigung von lizenzierten Finanzinstituten in Kenia. Unter diesem Ansatz bewertet die CBK das Risikoprofil jedes Instituts und ermittelt die Wirksamkeit der Systeme und Verfahren zur Ermittlung, Messung, Überwachung und Steuerung von Risiken. Ein aufsichtsrechtlicher Plan, in dem die für jede Einrichtung (Personal und Zeit) benötigten Aufsichtsmittel aufgeführt ist, wird unter Berücksichtigung der Risikoprofil - und Risikomanagementsysteme der Organe formuliert. RBS Framework Das CBK Risk Based Supervisory (RBS) Framework soll CBK eine qualitativ hochwertige Überwachung bei der Entwicklung des Finanzsektors ermöglichen und sich als Risikoprofile von Institutionen in Reaktion auf Wettbewerbskräfte verändern. Die erweiterte Aufsichtsregelung zielt darauf ab, den Wettbewerb, die Sicherheit und die Solidität des Finanzsektors zu fördern. Dieser Ansatz profitiert von Institutionen, da Regulierungsbemühungen stärker auf Hochrisikobereiche ausgerichtet sind und eine effizientere Überwachung ermöglichen. Die risikobasierte Überwachung ist ein Ansatz, der den Schwerpunkt auf das Verständnis und die Bewertung der Angemessenheit der einzelnen Institutionen Risikomanagementsysteme legt, von denen erwartet wird, dass sie das Risiko angemessen und zeitnah identifizieren, messen, überwachen und kontrollieren. Der Rahmen ermöglicht es CBK, proaktiver und besser positioniert zu sein, um eine ernsthafte Bedrohung für die Stabilität des Finanzsystems vor aktuellen oder aufkommenden Risiken vorzugehen. Die Bewertung der Wirksamkeit des Risikomanagements ist umso wichtiger geworden, da neue Technologien, Produktinnovationen, regionale Expansion, Größe und Geschwindigkeit von Finanztransaktionen die Art des Bankensektors verändert haben. Die wesentlichen Vorteile des risikobasierten Aufsichtsansatzes sind: Bessere Risikobewertung durch getrennte Bewertung von Risiken und Risikomanagementprozessen. Stärkere Betonung der frühzeitigen Erkennung von aufkommenden Risiken und systemweiten Fragen. Kostengünstige Nutzung der Ressourcen durch eine stärkere Fokussierung auf das Risiko. Berichterstattung über risikoorientierte Assessments an Institutionen. Die RBS-Methodik der Zentralbank von Kenyas ist dynamisch und wird auch im Einklang mit internationalen Best Practices und Entwicklungen auf lokaler, regionaler und internationaler Arena weiter ausgebaut.